રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) એ શુક્રવારે જણાવ્યું હતું કે તેણે સિટીબેંક NA પર મોટા એક્સપોઝર ફ્રેમવર્ક સંબંધિત નિર્દેશોનું પાલન ન કરવા અને CIC ને ક્રેડિટ માહિતી આપવામાં વિલંબ કરવા બદલ રૂ. 10,000 નો દંડ ફટકાર્યો છે. ૩૯ લાખ રૂપિયાનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો છે. પીટીઆઈના અહેવાલ મુજબ, સેન્ટ્રલ બેંકે જણાવ્યું હતું કે બેંકના સુપરવાઇઝરી મૂલ્યાંકન માટે વૈધાનિક નિરીક્ષણ 31 માર્ચ, 2023 ના રોજ તેની નાણાકીય સ્થિતિના સંદર્ભમાં હાથ ધરવામાં આવ્યું હતું.
સિટીબેંક એન.એ. ને નોટિસ જારી કરવામાં આવી હતી
અહેવાલ મુજબ, આરબીઆઈના નિર્દેશોનું પાલન ન કરવાના સુપરવાઇઝરી તારણો અને તે સંદર્ભમાં સંબંધિત પત્રવ્યવહારના આધારે, સિટીબેંક એન.એ. કંપનીને એક નોટિસ જારી કરવામાં આવી હતી જેમાં તેને કારણ દર્શાવવા માટે સલાહ આપવામાં આવી હતી કે RBI ના ઉપરોક્ત નિર્દેશોનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળતા બદલ તેને દંડ કેમ ન કરવો જોઈએ.
નોટિસના બેંકના જવાબ અને વ્યક્તિગત સુનાવણી દરમિયાન કરવામાં આવેલી મૌખિક રજૂઆતોને ધ્યાનમાં લીધા પછી, RBI એ શોધી કાઢ્યું કે બેંકે વિલંબ સાથે મોટી એક્સપોઝર મર્યાદામાં ચોક્કસ ઉલ્લંઘનની જાણ કરી હતી; અને ક્રેડિટ ઇન્ફર્મેશન કંપનીઓ તરફથી અસ્વીકાર રિપોર્ટ મળ્યાના સાત દિવસની અંદર તેણે ચોક્કસ સેગમેન્ટ્સ સંબંધિત સુધારેલ ડેટા અપલોડ કર્યો ન હતો.
જેએમ ફાઇનાન્શિયલ હોમ લોન્સ લિમિટેડને પણ દંડ ફટકારવામાં આવ્યો છે.
‘નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્સિયલ કંપની – હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ કંપની (રિઝર્વ બેંક) નિર્દેશો, 2021’ ની કેટલીક જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ RBI એ JM ફાઇનાન્સિયલ હોમ લોન્સ લિમિટેડ પર 1.50 લાખ રૂપિયાનો દંડ પણ ફટકાર્યો છે. આશીર્વાદ માઈક્રો ફાઇનાન્સ લિમિટેડ પર અમુક જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ 6.20 લાખ રૂપિયાનો દંડ પણ ફટકારવામાં આવ્યો છે. બધા કિસ્સાઓમાં, RBI એ જણાવ્યું હતું કે દંડ નિયમનકારી પાલનમાં ખામીઓ પર આધારિત છે અને તેનો હેતુ સંસ્થાઓ દ્વારા તેમના ગ્રાહકો સાથે કરવામાં આવેલા કોઈપણ વ્યવહાર અથવા કરારની માન્યતા પર ઉચ્ચાર કરવાનો નથી.