જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો તો આ સમાચાર તમારા માટે છે. બજારમાં હાજર 76 ટકા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ વળતર આપી શકતા નથી. 157 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના અભ્યાસમાં આ વાત સામે આવી છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાંથી 119 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઈન્ડેક્સ કરતા વધારે વળતર આપી શક્યા નથી. છેલ્લા સાત વર્ષમાં માત્ર 38 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે રોકાણકારોને ઈન્ડેક્સ કરતાં વધુ વળતર આપ્યું છે. અભ્યાસમાં લાર્જકેપ, મિડકેપ, ફોકસ્ડ ફંડ્સ, લાર્જકેપ, ફ્લેક્સિકેપ, ELSS, વેલ્યુ ફંડ્સ, સ્મોલકેપ અને કોન્ટ્રા ફંડ્સનો સમાવેશ થાય છે, એમ ઈકોનોમિક્સ ટાઈમ્સે અહેવાલ આપ્યો છે.
મિડકેપ કેટેગરીની કામગીરી સૌથી ખરાબ છે
મિડકેપ ફંડ્સે તમામ શ્રેણીઓમાં સૌથી ખરાબ પ્રદર્શન કર્યું છે. 21 મિડકેપ ફંડ્સ કે જેણે માર્કેટમાં સાત વર્ષ પૂરા કર્યા છે, તેમાંથી 20 સ્કીમ્સે તેમના ઇન્ડેક્સમાં ઓછો દેખાવ કર્યો છે. લાર્જ અને મિડકેપ કેટેગરીના 90 ટકા ફંડોએ તેમની કેટેગરીમાં ઓછો દેખાવ કર્યો છે. આમાં 20 માંથી 18 મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ તેમના બેન્ચમાર્ક કરતા ઓછું વળતર આપ્યું છે.
સ્મોલકેપ કેટેગરી શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરે છે
સ્મોલકેપ કેટેગરીમાં ફંડ્સનું પ્રદર્શન બધામાં શ્રેષ્ઠ રહ્યું છે. માર્કેટમાં સાત વર્ષ પૂરા કરનારા 13 સ્મોલકેપ ફંડ્સમાંથી માત્ર 3એ જ તેમના બેન્ચમાર્કને ઓછું પ્રદર્શન કર્યું છે. બાકીની 10 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમોએ બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ સારું વળતર આપ્યું છે.
લાર્જકેપ કેટેગરીએ રોકાણકારોને નિરાશ કર્યા છે
લાર્જકેપ ફંડોએ પણ રોકાણકારોને નિરાશ કર્યા છે. અભ્યાસમાં સમાવિષ્ટ 23 લાર્જ કેપ ફંડ્સમાંથી 19 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે ઓછો દેખાવ કર્યો છે. તે જ સમયે, ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ELSSની સ્થિતિ પણ લગભગ સમાન છે. અભ્યાસમાં સમાવિષ્ટ 32 માંથી 25 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો દેખાવ ઓછો રહ્યો છે.