મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને રોકડ કરતાં પહેલાં આ બાબતો ધ્યાનમાં લેવી મહત્વપૂર્ણ છે, જાણો શું મહત્વપૂર્ણ છે

જો તમે પરંપરાગત રોકાણો કરતાં વધુ સારું વળતર મેળવવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કર્યું છે અને હવે રોકડ કરવાનું વિચારી રહ્યા છો, તો રાહ જુઓ. આ કરતા પહેલા, તમે કેટલીક ખાસ બાબતો પર વિચાર કર્યો છે જે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે? મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડેમ્પશન માટે તમારે કેટલીક બાબતો ધ્યાનમાં રાખવી જોઈએ. ફંડ રિડેમ્પશન ઉતાવળમાં નહીં પરંતુ ઇરાદાપૂર્વકનું પગલું હોવું જોઈએ. આવો, જાણીએ કેટલીક મહત્વપૂર્ણ બાબતો.

તમારી જાતને આ પ્રશ્નો પૂછો

શું તમે તમારા લક્ષ્ય સુધી પહોંચી ગયા છો?

જ્યારે તમે રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો છો, ત્યારે તેનો હેતુ ચોક્કસ લક્ષ્ય હાંસલ કરવાનો છે. તમે ઈમરજન્સી ફંડ બનાવવા માટે રોકાણ કરી રહ્યાં હોવ, ઘર ખરીદવા માટે બચત કરી રહ્યાં હોવ કે તમારા બાળકના ઉચ્ચ શિક્ષણ કે નિવૃત્તિ માટે બચત કરી રહ્યાં હોવ, તમે તમારા લક્ષ્ય સુધી પહોંચી ગયા છો કે નહીં તે શોધો. જો તમે ફંડ વડે તમારું લક્ષ્ય હાંસલ કર્યું હોય, તો તમે તેને રોકડ કરવાનું વિચારી શકો છો. બીજી બાજુ, જો નહીં, તો તમારે જ્યાં સુધી તે પ્રાપ્ત ન થાય ત્યાં સુધી રોકાણ જાળવી રાખવું જોઈએ.

શું ફંડે લાંબા સમય સુધી નોંધપાત્ર રીતે નબળું પ્રદર્શન કર્યું છે

કોટક સિક્યોરિટીઝના મતે, તમારે લાંબા સમય સુધી ફંડના નબળા પ્રદર્શન પાછળના વાસ્તવિક કારણને કાળજીપૂર્વક સમજવાની જરૂર છે. જો તે ફંડ મેનેજર દ્વારા અપનાવવામાં આવેલી વ્યૂહરચનાઓને કારણે છે, તો તમે આગળ વધીને રિડેમ્પશન વિનંતી કરી શકો છો. જો આર્થિક અને રાજકીય ઉથલપાથલને કારણે બજારની ઉથલપાથલ ફંડના અંડરપરફોર્મન્સમાં ફાળો આપે છે, તો તમે રિડેમ્પશન પહેલા થોડો વધુ સમય જોઈ શકો છો.

શું ફંડના હેતુમાં કોઈ ફેરફાર થયો છે

તમે રોકાણ માટે પસંદ કરેલ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, શું તે તમારા ઉદ્દેશ્યો સાથે મેળ ખાય છે? જો નિયમનકારી આદેશો અથવા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા લેવામાં આવેલા નિર્ણયોને કારણે તેના હેતુમાં કોઈ ફેરફાર થયો હોય અને તે તમારા ઉદ્દેશ્યો સાથે મેળ ખાતો નથી, તો તમે રિડેમ્પશન પર વિચાર કરી શકો છો.

તમારા લક્ષ્યોને બદલો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડેમ્પશનમાં ઘણીવાર તમારા ધ્યેયોમાં ફેરફારનો સમાવેશ થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે તમે કોઈ ચોક્કસ ધ્યેયને પૂર્ણ કરવા માટે રોકાણ કરવા માટે ફંડ પસંદ કર્યું હોય, પરંતુ તમે તમારો વિચાર બદલી નાખો અથવા ધ્યેય ચૂકી જાય, તો તમે રિડેમ્પશન વિશે વિચારી શકો છો. જીવન બદલાય છે, અને ધ્યેયો પણ બદલાય છે. જો તમે ધ્યેયોમાં નોંધપાત્ર ફેરફાર જોશો, તો તમે રિડેમ્પશનની પસંદગી કરી શકો છો.

ટેક્સ અને એક્ઝિટ લોડ શું હશે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડેમ્પશન પહેલાં ધ્યાનમાં લેવા જેવી આ બીજી મહત્વની બાબત છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડેમ્પશન ટેક્સ એ ટેક્સ છે જે તમારે તમારા રોકાણને રિડીમ કરતી વખતે ચૂકવવો પડે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર કરવેરા તેમના હોલ્ડિંગ સમયગાળા અને ફંડના પ્રકાર (ઇક્વિટી અથવા ડેટ) પર આધારિત છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ પર લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ (LTCG) હવે ₹1.25 લાખથી વધુના નફા પર 12.5% ​​ટેક્સ લાગે છે. બીજી તરફ ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભો (STCG) પર 20%ના સપાટ દરે કર લાદવામાં આવે છે.