RBIએ તેના ધોરણો હેઠળ પોલિટિકલી કનેક્ટેડ પર્સન્સ (PEPs)ની વ્યાખ્યા બદલી છે. તેનાથી તેમને લોન લેવા સહિત વિવિધ બેંક સંબંધિત વ્યવહારો કરવામાં સરળતા રહેશે. આ માટે RBIએ ‘Know Your Customer’ (KYC) નિયમોમાં કેટલાક ફેરફાર કર્યા છે. PEP સંબંધિત જૂના ધોરણોમાં સ્પષ્ટતાના અભાવે બેંક અધિકારીઓ, સાંસદો અને અન્યોને કેટલીકવાર મુશ્કેલીઓનો સામનો કરવો પડ્યો હતો. અમુક સમયે, PEP માટે લોન ઉપાડવી અથવા બેંક ખાતા ખોલવામાં મુશ્કેલી પડતી હતી.
આરબીઆઈએ કેવાયસી ધોરણોમાં સુધારો કર્યો
આ સમસ્યાને ધ્યાનમાં રાખીને, RBIએ રાજકીય રીતે જોડાયેલા લોકો માટે KYC ધોરણોમાં સુધારો કર્યો છે. સુધારેલી KYC સૂચનાઓ હેઠળ, PEP એ એવી વ્યક્તિઓ છે જેમને અન્ય કોઈ દેશ દ્વારા મોટા જાહેર કાર્યોની જવાબદારી સોંપવામાં આવી છે. તેમાં રાજ્યો/સરકારના વડાઓ, વરિષ્ઠ રાજકારણીઓ, વરિષ્ઠ સરકારી અથવા ન્યાયિક અથવા લશ્કરી અધિકારીઓ, સરકારની માલિકીની કંપનીઓના વરિષ્ઠ અધિકારીઓ અને મહત્વપૂર્ણ રાજકીય પક્ષોના અધિકારીઓનો પણ સમાવેશ થાય છે.
નવા નિયમોમાં એવી વ્યક્તિનો પણ સમાવેશ થાય છે જેને અન્ય કોઈ દેશે જાહેર કાર્યની જવાબદારી સોંપી હોય. PEPs ના બેંક ખાતામાં હાલની જોગવાઈઓ હેઠળ વધારાના KYC ધોરણો છે અને બેંકના વરિષ્ઠ અધિકારી દ્વારા વિશેષ ખંત જરૂરી છે. સેન્ટ્રલ બેંકે બેંકો અને અન્ય નાણાકીય સેવાઓના ચેરમેનો અને ચીફ એક્ઝિક્યુટિવ ઓફિસરને આ ફેરફારો તાત્કાલિક લાગુ કરવા જણાવ્યું છે.
સીપી અને એનસીડી જારી કરવાના નિયમો કડક કરવામાં આવ્યા છે
આરબીઆઈએ એક વર્ષ સુધીની પ્રારંભિક પરિપક્વતા સાથે ટૂંકા ગાળાના કોમર્શિયલ પેપર્સ (CPs) અને નોન-કન્વર્ટિબલ ડિબેન્ચર્સ (NCDs) જારી કરવા માટેના ધોરણોને કડક બનાવ્યા છે. નવા ધોરણો, જે 1 એપ્રિલથી અમલમાં આવશે, તેમાં છ મોટા ફેરફારોનો સમાવેશ થાય છે. કેન્દ્રીય બેંકે કહ્યું છે કે આવા ટૂંકા ગાળાના કોમર્શિયલ પેપરની મુદત સાત દિવસથી ઓછી કે એક વર્ષથી વધુ ન હોઈ શકે.
એ જ રીતે, NCD નો કાર્યકાળ 90 દિવસથી ઓછો અથવા એક વર્ષથી વધુ ન હોઈ શકે. 1 એપ્રિલથી જારી કરવામાં આવનાર CPs અને NCDsનું લઘુત્તમ મૂલ્ય રૂ. 5 લાખ અને ત્યારબાદ રૂ. 5 લાખના ગુણાંકમાં હશે. આ બંને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ વિકલ્પો સાથે જારી કરી શકાતા નથી.
T+4 કામકાજના દિવસો કરતાં વધુ ન હોય તેવા સમયગાળામાં આનું પતાવટ જરૂરી છે. CPs અને NCDs માત્ર ડીમેટ સ્વરૂપમાં જ જારી કરવામાં આવશે અને માત્ર SEBI રજિસ્ટર્ડ ડિપોઝિટરીઝમાં જ રાખી શકાય છે. એક ખાસ વાત એ છે કે સેન્ટ્રલ બેંકે આ સાધનો દ્વારા ઉપાડેલા નાણાંની માહિતી આપવી ફરજિયાત બનાવી છે.